张昕隽：基金定投这些知识你必须知道！

最近,李女士喜得贵子,为了给孩子和自己未来一个保障,她决定一次性花3万块钱去买一支开放式的基金,然后每月定投1000元到这支基金,希望到孩子读大学时候能有一笔教育基金,成家的时候有一笔结婚基金,老年自己还能有一笔养老基金。

在生活中,和李女士同样有着这样理想想法的人还有不少。其实这些人是对基金定投认识不足,而太把定投当做灵丹妙药了,他们忽略了一个重要的概念,基金定投,本质上还是一种投资方式,而不是投资品种。要知道,只要是投资就会有风险,而且投资风险的大小是取决于投资品种,而非投资方式。

为了帮助大家正确认识基金定投,今天我们邀请到了诺亚无锡财富管理中心总经理张昕隽,让她给我们详细讲解下基金定投。

什么是基金定投?

张昕隽:基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中。简单来说就是,在约定时间买入指定金额的基金,用一个简单的公式表示就是:基金定投=约定时间+约定金额+目标基金。

基金定投有什么优点呢?

张昕隽:基金定投有这几大有点:手续办理简单;省时省力、不用考虑进入时点;平均投资,分散投资风险;利滚利,复利效应明显。基金定投或许没有单笔投资的收益率高,但是基金定投波动幅度小,给投资者带来的体验会更好。

基金定投适合哪些人群呢?

张昕隽:像上班族,月光族,投资小白,以及需要养育子女和老人的人群都适合基金定投这种投资方式。另外,对于一次性拿不出一大笔钱进行单笔投资的人来说,基金定投也是非常不错的选择。

张昕隽认为,基金定投是可以比较好地解决未来问题,投资者可以在不影响当下生活的情况下,用很小的支出提前给解决未来问题做保障。当然在进行基金定投之前,一定要对基金定投有充分的了解,这样才能享受到基金定投带来的好处。